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美國政府已花費數百萬美元追踪加密貨幣用戶

你有沒有想過美國政府可能在監視你的加密貨幣交易?一份新的報告顯示,如果你在美國居住或做生意,那麼答案可能是肯定的。 美國政府全力跟踪加密貨幣使用情況 研究公司Diar援引公共記錄報導稱,美國政府機構共花費了570萬美元聘請承包商進行區塊鏈分析,這涉及到將個人身份與其加密貨幣資金聯繫起來。 雖然有工具,甚至個人加密貨幣交易還允許用戶匿名發送資金,但絕大多數加密貨幣用戶留下了足夠的痕跡,配備了正確的工具,調查人員可以確定特定的錢包歸屬。 一旦加密貨幣用戶將其匿名加密貨幣地址暴露給可能識別其真實身份的服務或個人,區塊鏈取證專家就有時間匯總數據,用戶就會冒著將整個錢包暴露的風險(以及與錢包交易的任何其他錢包)。 通常,這些隱私漏洞發生在需要用戶進行身份驗證的加密貨幣交易所存入或取出資金時,儘管這也可能是以其真實姓名或可識別的假名在線發布其加密貨幣地址,甚至是交易的結果和其他已被揭露的人一起。 美國國稅局花銷佔政府區塊鏈分析支出的38% 不出所料,美國政府機構中對區塊鏈花費最多的機構就是美國國稅局(IRS),因為IRS負責徵收聯邦所得稅。美國國稅局與加密貨幣取證提供商簽署了9份合同,總價值約220萬美元,佔政府在這些服務上總支出的38%。 CCN去年報導說,美國國稅局(IRS)與區塊鏈追踪公司簽訂了合同,以幫助揭露尚未準確報告其納稅申報表上的加密貨幣投資收益的投資者。機構隨後還加大了與這一資產類別相關的涉嫌違規行為的執法力度,甚至將Coinbase告上法庭,迫使其交出客戶數據。 然而,美國政府機構中的第二大消費者更令人意外。人們可能會認為,聯邦調查局(FBI),緝毒局(DEA)或證券交易委員會(SEC)將成為跟踪加密貨幣使用的第二大機構。 出人意料地,第二大區塊鏈分析客戶是移民和海關執法局(ICE),ICE執行政府的移民政策並調查涉及居住在美國的外國人的犯罪活動.ICE已經簽署了9份合同,金額達150萬美元,而FBI排在第3位,有12份合同價值超過110萬美元。 與此同時,對證券市場進行監管並對各種加密貨幣欺詐者和ICO運營商提出指控的美國證券交易委員會(SEC)在跟踪資金流動方面只花費了不到185000美元。 隨著加密貨幣價格下跌,區塊鏈追踪支出飆升 值得注意的是,即使加密貨幣市場相比歷史最高點下跌了約70%,零售消費者的興趣也在減弱,但2018年的支出仍在激增。 Chainalysis是美國政府首選的區塊鏈分析承包商,在美國政府公司支付的570萬美元中獲得了530萬美元也就是相當於93%。 這些利潤豐厚的政府合同也使區塊鏈追踪公司對投資者越來越有吸引力。僅在區塊鏈領域運營的初創公司就籌集了共近2900萬美元。資金最充足的公司已經籌集了超過1700萬美元。


Germany

德國法蘭克福學校發佈基於區塊鏈的課程證書

Cointelegraph auf Deutsch近日報導,德國法蘭克福金融與管理學院(FS)將為學生提供區塊鏈技術課程。 作為試點項目的一部分,FS區塊鏈技術課程的畢業生將能夠通過區塊鏈本身的認證來證明他們成功完成課程。 對於這一試點項目,FS正在與區塊鏈領域領先的軟件公司Consensys合作.Consensys為所謂的自我主權身份開發了一個分佈式應用程式(DAPP),其中證書不一定在區塊鏈上發佈,而只是複製到眾多網絡參與者的計算機上。 副本可以進行加密,使得相應網絡中特定節點的所有者可以根據具體情況決定他或她使哪些證書對其他網絡參與者可見。因此,區塊鏈實際上為學生提供了隨身攜帶的憑證。 FS區塊鏈中心研究助理兼試點項目負責人VeronikaKütt發現,以數字方式展示證書是很好的: “我們算是這一領域的先驅。我的學生們很榮幸能夠在早期階段參與這一新技術。這有點像90年代中期第一批公共互聯網網站的編寫程式。” FS區塊鏈中心負責人Philipp Sandner教授補充道: “通過區塊鏈,可以存儲個人數據,例如簡歷或身份證,就像圖畫書一樣。通過我們的項目,我們可以給用戶帶來輕鬆和舒適。” FS將成為德國第一家為學生提供基於區塊鏈證書的教育機構。這項新技術也將在瑞士巴塞爾大學使用4月底,創新金融中心(CIF)推出了在以太坊區塊鏈上註冊的課程證書。


MoneyTap

SBI將在日本推出支付應用程式MoneyTap

日本金融服務集團SBI Holdings將使用Ripple的區塊鏈技術在Android和iOS系統上推出消費者支付應用程序MoneyTap。 SBI Ripple Asia是由SBI Holdings和舊金山金融科技巨頭公司Ripple於2016年初成立的合資企業,目前公司即將推出支付應用程式“MoneyTap”,公司首席執行官Takashi Okita在他自己的Twitter上透露到。 MoneyTap是Ripple區塊鏈技術在日本消費者終端零售支付中的第一個真正值得注意的應用,MoneyTap可以使國內銀行客戶可以使用QR碼,電話號碼或銀行賬號,隨時隨地立即進行交易。 在日本有數十年歷史的國家支付清算平台“曾金”只允許上午8:30到下午3:30之間不同銀行用戶之間的國內資金轉賬,並增加了銀行費用。 據CCN在3月的報導,MoneyTap最初是由SBI Ripple主導的銀行財團宣布的,這一財團包括日本80%以上的銀行資產。日本銀行財團於2016年11月首次推出。 MoneyTap的網站沒有提供應用程序的具體發布日期,但官網在今年秋季(9月至12月)確認推出時顯示了用戶界面(UI)。 MoneyTap並不是第一個使用脈動區塊鏈技術的基於消費者的零售支付應用程序。 4月,西班牙銀行Banco Santander為西班牙,英國,巴西和波蘭的零售客戶推出了個人支付應用程式。根據桑坦德銀行的說法,這款智能應用可實現近乎即時的轉賬,端到端的支付跟踪以及完全透明的外匯費用,所有這些都在“3次點擊40秒”內完成。這個特殊的解決方案使用脈動的企業區塊鏈軟件xCurrent,這是一種不使用XRP的產品。



NYU

紐約大學開設全美第一個加密貨幣專業

紐約大學是美國著名的大學,成立於1831年。目前紐約大學已開始開設了全美第一個加密貨幣專業課程。 兼職教授Andrew Hinkes在採訪中告訴CBS,學校正在幫助學生了解加密貨幣和區塊鏈技術的法律和商業影響。 Hinkes說: “我們希望建立一個基礎,以便學生能夠理解幕後真正發生的事情,這樣他們就能理解加密貨幣的法律和商業影響,並可以做好準備走出去了解這個新市場。” 大學裡的加密貨幣課程很受歡迎 在整個2018年,自斯坦福大學和麻省理工學院等著名大學開始提供涵蓋加密貨幣和區塊鏈技術的課程計劃以來,許多大學對加密貨幣相關課程的需求就有了大幅增加。 正如紐約大學註冊加密貨幣專業的學生Mustafa Khan一樣,美國的00後開始了解,這種正迅速融入全球金融業的新興資產類別是非常重要的。 “在我們今天生活的環境中,掌握新技術如何運作以及如何與法律體系互動變得尤為重要。”Khan說。 紐約大學財務系主任David Yermack表示,之前在大學畢業的學生也有很多回來接受加密貨幣課程的,以便更好地了解快速增長的市場和圍繞區塊鏈技術的行業。 “幾年前的幾個畢業生,由於這個話題的新穎性和尖銳性而又回到校園中上課。”Yermack補充道。 機構市場中也是如此 受高盛公司首次通過比特幣期貨清算進入加密貨幣行業的影響,越來越多的主要銀行開始開發加密貨幣託管解決方案,為機構投資者提供服務。 銀行也需要根據客戶和消費者的需求進行調整,因此,根據市場趨勢和投資者的需求,銀行傾向於在現有產品系列中增加更多利潤豐厚的服務,以確保投資者能夠對新資產類別和市場感興趣。 根據Coinbase副總裁Adam White的說法,教育行業也出現了類似的趨勢,因為學生們開始要求大學提供有關新興行業的教育,這個行業在早期就有類似於當時互聯網的興趣和開發者活動。 […]


France

法國議會通過新ICO框架

法國金融市場監管機構AMF(l’Autoritédesmarchésfinanciers)日前提出的首次代幣發行(ICO)框架已在議會上正式通過。 法國經濟和財政部長Bruno Le Maire在最近的一條推文中證實了這一消息。 這份於3月起草的ICO框架,旨在通過引入自願的“ICO簽證”系統來保護投資者。 尋求啟動ICO項目的公司,可以通過向法國當局提交白皮書進行審查來申請簽證白皮書必須包含有關投資者特定細節的內容和相關保證,才能獲得簽證,這些細節包括: 與ICO及其路線圖相關的項目描述; 代幣賦予的權利; 爭議案件的解決方式 ICO期間所籌集資金的經濟目的和用途。 該簽證系統不包括外國公司,由此希望可以吸引更多的國內項目。新的ICO簽證將使合法項目更容易獲得銀行和會計師事務所的服務,由於加密貨幣領域監管的不確定性,迄今為止這些公司很難獲得服務。 Blockchain.io是一家新的法國加密貨幣交易所,日前推出了一個平台,各家公司可以在該平台上進行ICO項目。而本週四9月27日,該交易所也將在平台上發起他們 自己的ICO.Blockchain.io目前已經入圍,將獲得AMF官方發行的ICO簽證,當被問及對新ICO框架的看法時,Blockchain.io的首席執行官Pierre Noizat分享道: “法國政府並沒有隱藏其使法國成為ICO中心的野心,政府不想錯過區塊鏈革命。他們經常與法國的區塊鏈和加密貨幣企業家進行溝通,以便可以更好地掌握市場,了解市場存在的相關問題,從而相應地規範市場“。 今年早些時候,由法國財政部長任命的加密貨幣監管工作組一直是法國加密貨幣監管方式的主要推動力。4月,比特幣稅收從14%和45%的累進稅率降低到固定稅率的19%。 法國新的合法ICO框架是政府對這一領域的更大推動,希望通過此次的ICO法規對加密貨幣提供明確性和確定性,將法國區塊鏈項目保留在國內。 這個新生的領域仍然需要進一步的規定,但毫無疑問,法國當局對區塊鏈技術和整體加密貨幣的未來都持積極態度和前景。 […]


ETHFinex

Bitfinex推出ETHFinex交易所

Bitfinex是全球領先的加密貨幣交易所之一,日前宣布將推出基於以太坊的混合交易所。用戶將能夠在鏈上交易超過57個基於以太坊的代幣。 “去中心交易體驗” 在撰寫本文時,Bitfinex是第五大加密貨幣交易所,根據CoinMarketCap的數據,在過去的24小時內交易了價值超過3.17億美元的加密貨幣。 在進入測試階段一年多之後,Ethfinex,這家混合交易所,以以太坊為基礎的交易門戶,日前發布聲明宣布該項目正式上線.Ethfinex是一個鏈上平台,可以在不依賴中心化中介的情況下即時交易超過57種基於以太坊的代幣。 Ethfinex今天宣布: “新推出的Ethfinex Trustless是一種基於以太坊的交易解決方案,可以確保交易的安全性,將隱私和控制權完全交還給用戶。” 在談到此事時,Ethifinex運營總監Will Harborne表示: “今天,是我們的長期艱苦工作和奉獻精神得到回報的一天。我們秉承著對去中心化社區治理交易平台的願景,非常高興能夠利用以太坊為全球用戶提供先進的,去信任的交易體驗,並進一步擴展去中心化交易所的範圍“。 據報導,該混合平台的日交易額已經達到了7000萬美元。 ETHFINEX可以解決一系列問題 Ethfinex允許用戶通過MetaMask,Trezor,密鑰存儲等解決方案進行交易。這是一個鏈式平台,據說可以消除中心化交易所的相關問題。 今年7月,Vitalik Buterin批評了中心化加密貨幣交易所,並希望他們“盡可能地在地獄中燃燒”。 根據HARBORNE的說法,Bitfinex推出的新鍊式平台試圖解決上述問題: “通過解決當前中心化實體相關的一系列問題,Ethfinex旨在推動數字資產交易的新時代,該時代優先考慮控制交易體驗的安全性,隱私性和流動性。隨著這一激動人心的旅程的繼續,我們將致力於展示去中心化和去信任交易解決方案的力量“。



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香港珠寶零售商將使用區塊鏈平台追踪鑽石

南華早報9月12日報導,香港珠寶零售商周大福珠寶集團將開始使用區塊鏈平台追踪鑽石。 據報導,周大福將部分鑽石信息上傳到由區塊鏈初創公司Everledger開發,IBM區塊鏈平台進行保護的區塊鏈平台上。據報導,周大福公司的客戶能夠使用T Mark應用,確定T Mark品牌商店中出售的寶石來源和真實性。 T Mark是該公司於去年8月啟動的一項計劃,該計劃為某些寶石分配了一系列序列號,以便更容易驗證其出處和交易歷史。 據報導,該公司目前已在四家商店的3000顆T Mark鑽石上實施了該項計劃,併計劃拓展到10家商店中的10000顆鑽石。周大福集團董事總經理Kent Wong概述了客戶意識對整個鑽石週期的重要性: “這項舉措不僅可以使消費者更容易,方便有效地管理其資產,而且還是一項長期而寶貴的投資,可以豐富消費者對鑽石的了解。” 周大福遵循珠寶行業其他世界領導品牌的做法,採用了區塊鏈技術追踪產品。全球鑽石巨頭戴比爾斯(戴比爾斯)在5月宣布,將使用其區塊鏈接動力平台Tracr追踪100顆高價值鑽石,實現從礦山到零售商的全稱追踪。 據報導,除了提高供應鏈效率之外,戴比爾斯聲稱這將是行業首例,旨在提高消費者的信心和公眾對鑽石的信任。 4月,主要的黃金和鑽石行業製造商和供應商與IBM合作開發了一個區塊鏈網絡,用於追踪成品珠寶的來源。該項名為TrustChain的計劃旨在跟踪和驗證從原產地到零售地點的鑽石和貴金屬。


Bitcoin

三分之二的加密貨幣投資者希望收取比特幣作為工資

人力資源創業公司ChronoBank的一項新調查發現,加密貨幣投資者對缺乏願意用比特幣和altcoin支付工資的雇主感到失望。 價格不穩定性並沒有觸發以加密貨幣支付工資的階段 對445名加密貨幣熱衷者的調查表明,儘管66%的受訪者願意收取加密貨幣作為工資,只有30%的人認為他們國家的公司將會轉而使用數字資產來支付工資,其中美國的受訪者對此持特別懷疑的態度。此外,在所有受訪者中約有83%的人也願意接受以加密貨幣形式支付的獎金。 在稅收方面,只有52%的人願意為他們的數字收入繳稅0.65%的美國受訪者表示已準備好向稅務人員繳稅,而另一方面只有30%的俄羅斯受訪者表達了相同的意願。即便如此,所有受訪者中的60%以上的年輕人已經準備好並且願意為他們的加密貨幣交易和收入繳稅。 在來自澳洲,美國和俄羅斯的受訪者中,有92%的受訪者是男性,75%為就業人群,而40%的人年齡在25至34歲之間。 ChronoBank認為,為僱員提供更多的加密貨幣支付選擇也會讓雇主受益,該公司首席執行官Sergei Sergeinko說: “最能說明問題的是,72%的受訪者表示,在選擇下一家公司時,他們更偏向於提供加密貨幣作為支付工資的選項的雇主。這些結果表明,雇主需要加快節奏,儘早開始使用加密貨幣“。 一半受訪者被認為是“比特幣堅定持有者(Hodlers)”,因為他們相信如果以加密貨幣的形式收到工資可以幫助他們減少開支0.18至24歲的受訪者中有60%表達了這一想法,而全體受訪者中則有19%直言不諱地稱他們不會把加密貨幣用於交易,因為他們希望加密貨幣能夠升值。 監管不確定性再次來襲 當考慮到收取或者處理加密貨幣資金的問題時,像很多該行業的從業者一樣,受訪者們表達了對於交易規則的不確定感.Sergeinko指出: “儘管不同國家對加密貨幣領域的立法正在經歷各種變化,民眾卻沒有適時得到關於新立法的信息。對於各自的國家是否允許使用加密貨幣支付工資這一點,幾乎一半的受訪者沒有得到充分的信息“。 儘管監管機構的態度表明了我們在為區塊鏈和加密貨幣的使用制定明確,一致的全球性指導方針方面還有很長的路要走,本次調查的受訪者對於其未來依舊持樂觀態度。大多數HR受訪者相信,區塊鏈將被用作支付流程中的安全解決方案,而全體受訪者中57%表示他們認為加密貨幣支付會對世界各國的經濟增長產生積極影響。


Malta

Binance與馬耳他合作推出證券型代幣交易平台

當地新聞網站週二報導,全球最大的加密貨幣交易平台Binance正在與馬耳他證券交易所(MSX)合作,在“區塊鏈島”上開展證券型代幣交易。 據今日馬耳他報導,該交易所的首席財務官周瑋與MSX主席Joe Portelli簽署了一份諒解備忘錄,以啟動證券型代幣交易平台。 馬耳他財政部長Edward Scicluna在新聞發布會上對加密貨幣行業表示了讚賞,並且該國不會錯過利用執行新創新技術的機會。 他表示雖然區塊鏈和加密貨幣有其風險,但“這並不是錯過機會並讓其他人搶占先機的藉口”。 Portelli對此表示同意,並在新聞發布會上說道: “無論你喜歡與否,這項技術都將繼續存在。” Scicluna還指出,馬耳他致力於為加密貨幣行業創建適當的監管框架.MSX特別開設了一個新的實體公司MSX PLC,專門用於探索金融技術和數字資產。 Binance已經與馬耳他當局合作了一段時間:3月,該公司宣布計劃在馬耳他設立辦事處和法幣加密貨幣交易所,並在6月份表示將會支持金融科技創業公司和企業家與馬耳他股票交易所的合作。 7月,MSX與證券代幣化平台Neufund合作,建立一個“受監管和去中心化的全球證券交易所,用於上市和交易代幣化證券及加密貨幣資產”。與此同時,Binance收購了馬耳他創始人銀行5%的股份,旨在建立一個基於區塊鏈系統的“去中心化銀行”。該銀行計劃與Neufund合作發行自己的“具有法律約束力”的股權代幣。



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花旗集團讓投資者交易託管人持有加密貨幣

知情人士9月9日告訴Business Insider,美國跨國銀行花旗集團正在開發一種加密貨幣產品,讓機構投資者可以直接進入加密貨幣市場,而無需直接擁有加密資產。 據報導,花旗集團此前已採取集中處理加密貨幣的方式,將使用美國存託憑證(ADR)的改進版本 – 這是一種自20世紀20年代以來發行的代表非美國公司證券的證券 – 讓投資者間接交易加密貨幣。 消息人士稱,最終產品將被稱為數字資產收據(DAR)。 據稱DAR就像ADR一樣,都讓美國投資者有辦法擁有在美國交易所交易的外國股票。 “外國股票由銀行持有,隨後發行存託憑證。在這種情況下,加密貨幣由託管人持有,DAR由花旗集團發行。”Business Insider解釋說。 雖然沒有提及可能推出的時間表,但花旗集團目前拒絕發表評論。 Cointelegraph報導,9月9日,美國監管機構美國證券交易委員會(SEC)發布了第一個與加密代幣相關的交易所交易(ETN)的臨時禁令,指出投資者的“困惑”。 與此同時,多個比特幣和以太坊交易所交易基金(ETF)的命運仍然是熱門話題,美國證券交易委員會在8月份拒絕了一系列比特幣ETF申請。